डीमैट अकाउंट कैसे खोलें

भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) के अनुसार शेयर बाजार में कारोबार करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए एक डीमैट खाता होना अनिवार्य है।

डीमैट अकाउंट क्या है

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें यह एक ऐसा खाता होता है जो आपके शेयरों और अन्य वित्तीय सिक्योरिटीज को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए उपयोग किया जाता है।

डीमैट खाता निम्नलिखित प्रतिभूतियों की श्रृंखला रख सकताहैं                                                          जैसे कि शेयर, स्टॉक्स, ई–गोल्ड, बांड, सरकारी, प्रतिभूतियां, आईपीओ, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, गैर–परिवर्तनीय डिबेंचर, शेयर बाजार में कारोबार किए जाने वाले म्यूचुअल फंड आदि। 

डीमैट खाते को आप बैंक खाते की तरह सोच सकते हैं यह आपके क्रेडिट, डेबिट, शेष राशि, लेनदेन इतिहास दिखाता है, और इलेक्ट्रॉनिक रूप से आपके वित्त को बनाए रखने का एक स्थान है। खाते को बनाए रखने के लिए आवश्यक होल्डिंग्स के मूल्य की कोई निम्न सीमा नहीं है।

डीमैट अकाउंट के लाभ

1. निवेशक अपनी सुविधा के अनुसार लेनदेन कर सकते हैं, जिससे यह सुविधाजनक और समय की बचत होती है।

2. शेयर बाजार में लेनदेन करने के लिए कोई कागजी कार्रवाई करने की आवश्यकता नहीं है।

3. शेयर प्रमाण पत्र, बांड, आदि की भौतिक प्रतियों की चोरी, देरी, या धोखाधड़ी का कोई खतरा नहीं होता है क्योंकि निवेशकों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में शेयर परापत होते है।

4. ऋण के साथ–साथ इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स रखने के लिए आपके पास एक एकीकृत मंच है जिसे शेयर बाजार कहते हैं।

5. बोनस, विभाजन, विलय, समेकन आदि के मामले में स्वचालित डीमैट खाते में पंजीकृत किया जाता हैं।

6. प्रत्येक हितधारक के लिए कंपनी, कारोबारी, निवेशक से संपर्क करने की आवश्यकता को हटाने के लिए लेनदेन के बारे में इलेक्ट्रॉनिक अलर्ट के माध्यम से सूचित किया जाता है।

7. पते में परिवर्तन को डिपॉजिटरी प्रतिभागी के माध्यम से निवेशक द्वारा निवेश की गई प्रत्येक कंपनी के साथ अपडेट किया जाता है।

8. पहले के समय में शेयरों का लेनदेन केवल लॉट में किया जाता था अब तो एक शेयर को भी खरीदा व बेचा जा सकता है ।

9. स्टाम्प ड्यूटी लागतों के हटने से निवेशकों के कारोबार की लागत में महत्वपूर्ण कमी हुई है।

डीमैट अकाउंट के प्रमुख तत्व

1. डिपॉजिटरी

भारत में दो अधिकृत डिपॉजिटरी परिचालन करते हैं जो सिक्योरिटीज लिमिटेड के केंद्रीय डिपॉजिटरी और सिक्योरिटीज लिमिटेड के राष्ट्रीय डिपॉजिटरी ये दोनों संस्थान इलेक्ट्रॉनिक रूप से पूर्व–सत्यापित शेयर रखते हैं।

2. डिपॉजिटरी प्रतिभागी (DP)

सेबी (SEBI) के तहत पंजीकृत कोई भी वित्तीय संस्थान डिपॉजिटरी के एजेंट के रूप में कार्य कर सकती है और निवेशक के लिए लेनदेन का कार्य कर सकती है। किसी भी डिपॉजिटरी सेवा का माध्यम DP होना चाहिए। एक DP एक वित्तीय संस्थान, अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक, भारत में एक विदेशी बैंक (आरबीआई अनुमोदित), एक स्टॉकब्रोकर, क्लीरिंगहाउस, राज्य वित्तीय निगम,शेयर हस्तांतरण एजेंट, गैर–बैंकिंग वित्तीय कंपनी, आदि हो सकते हैं।सेबी प्रत्येक DP को एक अद्वितीय कोड प्रदान करती है।

3. निवेशक

निवेशक वह व्यक्ति है जो प्रतिभूतियों का मालिक है। इस मामले में, डीमैट अकाउंट रखने वाला व्यक्ति निवेशक होता है।

4. अद्वितीय आईडी

प्रत्येक डीमैट अकाउंट में एक अद्वितीय 16 अंकों की पहचान संख्या होती है जो प्रतिभूतियों का सुगम और पारदर्शी प्रसंस्करण सुनिश्चित करती है।

डीमैट अकाउंट के साथ उपलब्ध सुविधाएं

एक डीमैट खाता न केवल आपकी निवेश को सुरक्षित रखने के लिए उपयोग किया जाता है यह कई अन्य कार्यों में भी उपयोगी होता है

1. निवेश हस्तांतरण

डीमैट खाता धारक अपने पूरी होल्डिंग्स को या इसके कुछ हिस्से को किसी अन्य व्यक्ति को स्थानांतरित कर सकता है। डीमैट खाता धारक को केवल सटीक जानकारी के साथ डिलीवरी निर्देश स्लिप भरने की आवश्यकता होती है और शेयरों या अन्य होल्डिंग्स का निर्बाध हस्तांतरण किया जा सकता है।

2. विच्छेदन

निवेशक अपने भौतिक शेयर प्रमाण पत्र या प्रतिभूतियों के अन्य भौतिक रिकॉर्ड को अभौतीकरण की प्रक्रिया के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित करना सकता है। ऐसा करने के लिए, खाता धारक को भौतिक प्रमाणपत्रों की जानकारी का विवरण देने के लिए डीमैट अनुरोध फॉर्म भरना होगा और इसे मूल प्रमाण पत्र के साथ डीपी में जमा करना होगा।

डीपी सभी दस्तावेजों की पुष्टि करता है, डीपी निवेशक खाते को अपडेट करता है, और डिपॉजिटरी परिवर्तनों का एक नोट बनाता है।

अभौतीकरण के समान, डीमैट प्रतिभूति को फिर से भौतिकीकरण के माध्यम से एक भौतिक रिकॉर्ड में संसाधित किया जा सकता है। इसके लिए, निवेशक को  ISIIIN के साथ एक रेमेट अनुरोध फॉर्म भरना होगा।

3. ऋण के लिए बंधक

ऋण के लिए आवेदन करते समय प्रतिभूति होल्डिंग्स का मूल्य बंधक के रूप में उपयोग किया जा सकता है।

4. कॉर्पोरेट क्रियाएं

डीमैट अकाउंट में प्रतिभूतियां कंपनी से जुड़ी हुई हैं। ऐसे मामले में, जब भी इक्विटी में विभाजन होता है तो बोनस जारी किया जाता है, या कंपनी शेयरों या अन्य प्रतिभूतियों से संबंधित कोई अन्य कदम उठाती है निवेशकों को सूचित किया जाता है, और प्रतिभूति स्थिति स्वचालित रूप से अपडेट हो जाती है।

5. डीमैट अकाउंट फ्रीज करें

जब आपके डीमैट खाते में विशिष्ट प्रतिभूतियां (और शेष शून्य न हो) हों, तब इस सुविधा का उपयोग  किया जा सकता है। आप अपने डीमैट खाते को उसी तरह फ्रीज कर सकते हैं जैसे कि आप अपने बैंक खाते या क्रेडिट कार्ड को ब्लॉक करते हैं इस प्रकार ही अपने डीमैट अकाउंट को ब्लॉक कर सकते हैं।

डीमैट अकाउंट के प्रकार

निवेशक की आवासीय स्थिति के आधार पर भारत में तीन प्रकार के डीमैट अकाउंट खोले जाते हैं।

नियमित डीमैट अकाउंट- यह डीमैट अकाउंट भारत में रहने वाले निवेशकों के लिए है।

प्रत्यावर्तनीय डीमैट अकाउंट- यह डीमैट अकाउंट अनिवासी भारतीय जो अनिवासी रुपया खाता रखते है इस प्रकार के डीमैट अकाउंट को खोल सकते हैं। यह अकाउंट धन के अंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण की अनुमति देता है।

गैर–प्रत्यावर्तनीय डीमैट अकाउंट – यह डीमैट अकाउंट अनिवासी साधारण रुपया खाते वाले अनिवासी भारतीय इस प्रकार के डीमैट अकाउंट को खोल सकते हैं। हालांकि, यह डीमैट अकाउंट धन के अंतरराष्ट्रीय हस्तांतरण की अनुमति नहीं देता है।

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें

जब आप डीमैट अकाउंट कैसे खोलें के कार्यों और लाभों को जानेगे तो आप डीमैट अकाउंट खोलने की ओर इच्छुक होगे। पर्याप्त रूप से सुविधाजनक, डीमैट अकाउंट खोलना आसान है। डीमैट अकाउंट दो तरीकों से खोला जा सकता है ऑफ़लाइन और ऑनलाइन दोनों तरीको से खोल सकते हैं।

ऑफ़लाइन डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कुछ चरण।

1. डिपॉजिटरी सहभागी चुनें

जब आप विभिन्न DPS द्वारा दी गई सेवाओं और लाभों की तुलना कर लेते हैं तो आप अपनी आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त DP को अंतिम रूप दे सकते हैं।

2.आवेदन प्रपत्र भरें 

नया डीमैट अकाउंट खोलने के लिए एक आवेदन पत्र भरना होगा। जिस में आपको  KYC दस्तावेजों जैसे पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, पैन कार्ड, बैंक विवरण, और आपके व्यक्तिगत विवरण की जानकारी देनी होगी।

3. सत्यापन प्रक्रिया

आपको एक डीमैट अकाउंट खोलने से जुड़े किसी भी आवश्यक शुल्क का भुगतान करना होगा। शुल्क डिपॉजिटरी प्रतिभागी (DP) की मौजूदा नीति पर निर्भर करता है। शुल्क अलग-अलग डिपॉजिटरी प्रतिभागी (DP) के लिए भिन्न होता है।

4. अंतिम अनुमोदन

जब आपके दस्तावेज़ सत्यापित हो जाते हैं, और अंतिम औपचारिकताएं पूरी हो जाती हैं, तो आपका नया डीमैट खाता खोला जाएगा। आपको अपने खाते के लिए अद्वितीय पहचान संख्या भी दी

ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलने के लिए कुछ चरण

1. अपनी पसंदीदा डिपॉजिटरी प्रतिभागी (DP) की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।

2. अपना नाम, फोन नंबर और निवास के शहर के लिए पूछने वाले सरल लीड फॉर्म को भरें। इसके बाद आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त होगा।

3. अगले फॉर्म पर जाने के लिए ओटीपी दर्ज करें। अपने KYC विवरण जैसे कि जन्म तिथि, पैन कार्ड विवरण, संपर्क विवरण, बैंक खाता विवरण, अपनी फोटो अपलोड करे, हस्ताक्षर अपलोड करे आदि जानकारी भरें।

4. आपका डीमैट अकाउंट अब खुल गया है आपको डीमैट अकाउंट नंबर जैसे विवरण आप को अपने ईमेल और मोबाइल पर प्राप्त होंगे।

एक निवेशक के पास कई डीमैट अकाउंट हो सकते हैं। ये अकाउंट एक ही डीपी, या विभिन्न डीपी के साथ हो सकते हैं। जब तक निवेशक सभी अनुप्रयोगों के लिए आवश्यक KYC  विवरण प्रदान कर सकता है, तब तक वे कई डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं।

निवेशक की पात्रता

भारत का कोई भी पंजीकृत निवासी अपना डीमैट अकाउंट खोल सकता है और निवेश कर सकता है।

एक डीमैट अकाउंट में तीन खाता धारक हो सकते हैं दो संयुक्त खाता धारक और एक मुख्य खाता धारक होता है।

डीमैट अकाउंट में भी बैंक खातों की तरह, मृत्यु के मामले में लाभार्थी को नामांकित करने का प्रावधान है। संयुक्त खाता धारकों के मामले में, प्रत्येक खाता धारक को लाभार्थी को नामांकित करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। नामांकित व्यक्ति को खाता धारक अपनी इच्छाओं के अनुसार बदला सकता है

स्वीकृत KYC दस्तावेजों की सच

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें के लिए, आपको कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होगी। आपको पहचान के एक प्रमाण और पते के एक प्रमाण की आवश्यकता होगी। यहां स्वीकृत दस्तावेजों की एक सूची दी गई है

• आप के पास पैन कार्ड होना चाहिए।
• आप के पास बैंक अकाउंट होना चाहिए।
• आप के पास फोटो और आप का हस्ताक्षर होना चाहिए।
• आप के पास आधार कार्ड होना चाहिए।
• आप जिसे नॉमेनी बनाना चाहते हैं उस का आधार कार्ड, पैन कार्ड और बैंक पास होनी चाहिए।

डीमैट अकाउंट से जुड़े विभिन्न शुल्क

शुल्क डीपी और उनकी नीति पर निर्भर करता है। आमतौर पर, एक शुल्क खाता खोलने का होता है; एक वार्षिक रखरखाव शुल्क; एक अभौतीकरण शुल्क; डीपी द्वारा किए गए प्रत्येक लेनदेन पर एक लेनदेन शुल्क/कमीशन।

आम तौर पर, खाता खोलने का शुल्क माफ कर दिया जाता है, जबकि अभौतीकरण शुल्क पूरी तरह मौजूद नहीं हो सकता है।

डिपॉजिटरी प्रतिभागियों के बीच शेयर स्थानांतरित करना

निवेशक प्रतिभूतियों को एक डीमैट खाते से दूसरे में स्थानांतरित करना चाह सकता है। जब अलग-अलग डीपी विवादास्पद दो डीमैट खातों को संचालित करते हैं लेकिन एक ही केंद्रीय डिपॉजिटरी पर, निवेशक को इंट्रा डिलिवरी इंस्ट्रक्शन स्लिप भरने और भरे हुए स्लिप को अपने डीपी में जमा करने की आवश्यकता होती है। हालांकि, यदि डीपी विभिन्न केंद्रीय डिपॉजिटरीज पर हैं तो निवेशक इंटर डिलिवरी इंस्ट्रक्शन स्लिप भर देगा।

उसी दिन डीआईएस को निष्पादित करने के लिए जमा करने के लिए निवेशक को बाजार चालू होने पर डीआईएस जमा करने की आवश्यकता होती है। यह भी सुनिश्चित करता है कि स्थानांतरण के निष्पादन में कोई देरी नहीं है।

कृपया ध्यान दें, हस्तांतरण का प्रबंधन करने वाला ब्रोकर हस्तांतरण शुल्क ले सकता है।

डीमैट खाते और ट्रेडिंग खाते के बीच का अंतर

ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट के बीच मुख्य अंतर यह है कि ट्रेडिंग अकाउंट का इस्तेमाल स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है, जबकि डीमैट अकाउंट का इस्तेमाल उन स्टॉक को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में रखने के लिए किया जाता है। ट्रेडिंग अकाउंट लेन-देन को संभालता है, और डीमैट अकाउंट सिक्योरिटीज को स्टोर करता है। किसी के पास ट्रेडिंग खाते के बिना एक डीमैट खाता हो सकता है, लेकिन एक डीमैट खाते के बिना एक ट्रेडिंग खाता नहीं हो सकता है।

डीमैट और ट्रेडिंग खातों का उपयोग करके कारोबार

अब जब आपके पास डीमैट और ट्रेडिंग खाता दोनों ही है, तो आइए समझने की डीमैट और ट्रेडिंग खाते कैसे काम करते हैं, दो परिदृश्यों पर नज़र डालते हैं।

1. जब निवेशक खरीदना चाहता है

अपने ट्रेडिंग खाते से, आप शेयर खरीदने के लिए एक आदेश स्थापित कर सकते हैं। इसके बाद, ऑर्डर स्टॉक एक्सचेंज स्तर पर संसाधित हो जाता है, और आपके द्वारा खरीदे गए शेयर आपके डीमैट खाते में जमा हो जाते हैं।

2. जब निवेशक को बेचना चाहते है

अपने ट्रेडिंग खाते से, आप एक विशेष प्रतिभूति की एक x राशि बेचने के लिए आर्डर स्थापित करते हैं। कार्रवाई एक्सचेंज स्तर पर किया जाता है, और डेबिट प्रतिभूतियों को प्रतिबिंबित करने के लिए आपके डीमैट खाते को अद्यतन किया जाता है।

आप कारोबार शुरू करने से पहले अपने डीमैट और ट्रेडिंग खातों को लिंक करें ताकि हर बार जब आप लेन-देन करें तो आपको बार-बार खाता विवरण प्रदान करने की आवश्यकता न हो। इससे भी बेहतर है कि किसी भी अतिरिक्त हितधारक को हटाने के लिए अपने डीमैट और ट्रेडिंग खाते एक ही फर्म के साथ रखें।

निष्कर्ष

डीमैट अकाउंट कैसे खोलें आज के समय में हर निवेशक के लिए डीमैट अकाउंट आवश्यक है। अगर आप शेयर बाजार, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड्स या अन्य वित्तीय साधनों में निवेश करना चाहते हैं, तो आप के लिए डिमैट अकाउंट खोलना पहला कदम होगा शेयर बाजार में।

आपको डीमैट अकाउंट के लिए सही ब्रोकर का चयन करना होगा और अपनी जानकारी सही तरीके से भरकर और सभी दस्तावेज जमा करके आसान तरीके से डिमैट अकाउंट खोल सकते हैं और निवेश की दुनिया में कदम रख सकते हैं।

आप को इस ब्लॉक पोस्ट में डीमैट अकाउंट कैसे खोलें कि संपुर्ण जानकारी दी गई है।

डीमैट अकाउंट क्या है कि संपुर्ण जानकारी के लिए इस लिंक पर विजिट करें।

FAQ

Ques 1.डीमैट अकाउंट कितने दिन में खुलता है?

आप ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कुछ मिनटो में खोल सकते है पर डीमैट अकाउंट में शेयरो को खरीदने और बेचने का कार्य 48 घंटे में चालू हो जाता है।

Ques 2.सबसे अच्छा डीमैट अकाउंट कौन सा है?

भारत में सबसे अच्छा डीमैट अकाउंट एंजेल वन द्वारा पेश किया जाता है। आप शेयर बाजार में आसानी से निवेश करने के लिए एंजेल वन डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं। एंजेल वन डीमैट अकाउंट भारत का सबसे पुराना डीमैट अकाउंट है।

Ques 3.क्या डीमैट अकाउंट सेफ है?

हाँ डीमैट अकाउंट सेफ है डीमैट अकाउंट शेयरों और सिक्योरिटीज को डिजिटल रूप से सुरक्षित और सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है। यह भौतिक प्रमाणपत्रों की चोरी, फोर्जरी, हानि और क्षति को दूर करता है। डीमैट अकाउंट के साथ, आप तुरंत सिक्योरिटीज़ ट्रांसफर कर सकते हैं।

Ques 4.डीमैट अकाउंट कैसे खोलें

जब आप डीमैट अकाउंट कैसे खोलें के कार्यों और लाभों को जानेगे तो आप डीमैट अकाउंट खोलने की ओर इच्छुक होगे। पर्याप्त रूप से सुविधाजनक, डीमैट अकाउंट खोलना आसान है। डीमैट अकाउंट दो तरीकों से खोला जा सकता है ऑफ़लाइन और ऑनलाइन दोनों तरीको से खोल सकते हैं।

Ques 5.डीमैट अकाउंट में शेयर कितने दिन में आते हैं?

जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आपके डीमैट अकाउंट में वो शेयर T+2 डे (T+2 Day) के अंत में आएगा। भारत में सभी इक्विटी/स्टॉक सेटलमेंट T+2 के आधार पर होती है। आप जब भी शेयर बेचते हैं, तो वो शेयर तुरंत ब्लॉक हो जाता है और आपको राशि T+2 डे (T+2 Day) को मिलती है।

Ques 6.मोबाइल से डीमैट अकाउंट कैसे खोलें

अपना नाम, फोन नंबर और निवास के शहर के लिए पूछने वाले सरल लीड फॉर्म को भरें। इसके बाद आपको अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी प्राप्त होगा।  अगले फॉर्म पर जाने के लिए ओटीपी दर्ज करें।      आपका डीमैट खाता अब खुल गया है

Ques 7.ट्रेडिंग खाता कैसे खोलूं?

ट्रेडिंग और डीमैट अकाउंट खोलने के लिए किसी भी सेबी और एक्सचेंज रजिस्टर्ड संस्था से संपर्क करें । यह स्टॉक ब्रोकर हो सकता है। उन्हें आपसे अकाउंट खोलने का फॉर्म भरने की आवश्यकता होगी जिसे आप मिनटों में ऑनलाइन भर सकते हैं। आपको बस कुछ दस्तावेज़ों को संभाल कर रखना होगा।

Ques 8. डीमैट अकाउंट क्या है

डीमैट अकाउंट एक ऐसा खाता होता है जो आपके शेयरों और अन्य वित्तीय सिक्योरिटीज को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखने के लिए उपयोग किया जाता है। आप को इस ब्लॉक पोस्ट में डीमैट अकाउंट कैसे खोलें कि संपुर्ण जानकारी दी गई है।

Ques 9. डीमैट अकाउंट कैसे खोलें

जब आप डीमैट अकाउंट कैसे खोलें के कार्यों और लाभों को जानेगे तो आप डीमैट अकाउंट खोलने की ओर इच्छुक होगे। पर्याप्त रूप से सुविधाजनक, डीमैट अकाउंट खोलना आसान है। डीमैट अकाउंट दो तरीकों से खोला जा सकता है ऑफ़लाइन और ऑनलाइन दोनों तरीको से खोल सकते हैं।